ИИ-платформа JAX от Xero совершенствует бухгалтерский учет
Всё началось с желания отвечать на вопросы клиентов и стремления помочь им эффективнее справляться с рутинными задачами.
Поставщик бухгалтерских услуг Xero развивался неспешно и начинал с малого, когда задумывал свою платформу на базе искусственного интеллекта JAX (сокращение от Just Ask Xero). Она задумывалась как инструмент, с помощью которого малый бизнес мог бы задавать свои специфические бухгалтерские вопросы. Теперь, при поддержке OpenAI, JAX представляет собой «суперагента», который предоставляет пользователям доступ к финансовым данным, аналитике и четкому представлению об их финансах, а также возможность выполнять такие задачи, как сверка с банковскими счетами и составление проектов счетов.
«Первое, что мы сделали — это заложили в JAX возможность создавать счета-фактуры и отвечать на вопросы о них. Так что весьма интересно, что сегодня мы говорим об автоматизированных действиях», — рассказала в интервью VentureBeat генеральный директор Xero Сухиндер Сингх Кэссиди. — Так что это было самым первым прототипом, который мы создали и запустили для клиентов. И я бы сказала, что первые отзывы около года назад сводились к тому: «Эй, это круто»».
В настоящее время JAX находится на стадии открытого бета-тестирования, хотя компания Xero еще не объявила, когда планирует выпустить полноценную версию JAX для широкой публики.
В Xero понимали, что им нужно двигаться быстро, чтобы не отставать от темпов инноваций, но при этом необходимо было соблюдать баланс между точностью и контролем — всем тем, чего хотят их клиенты.
«Точность важна, но не менее важно и то, что наши клиенты получают дофаминовый удар — хотите верьте, хотите нет — от самостоятельной сверки своих транзакций, — отметила она. — Конечно, можно волшебным образом заявить: «всё готово», но людям нужен контроль, поэтому всё должно работать по нажатию одной кнопки, а те, кому нужно больше контроля, могут получить его».
Поэтому в Xero должны были сделать так, чтобы JAX обслуживал оба эти типа клиентов. Кроме того, требовалось предложить решение, при котором JAX был бы не просто чат-ботом, а платформой, выдающей ответы на основе контекста данных клиента и более широкого экономического мира, в котором тот работает.
Первые шаги
JAX зарождался как ИИ-компаньон для клиентов Xero. Предприятия могли открыть JAX и задавать ему вопросы по поводу своих счетов и квитанций, получать сводки оплаченных и неоплаченных счетов, а также создавать новые счета.
Xero обновляет JAX, добавляя функцию автоматической сверки банковских операций, в рамках которой JAX будет «работать бок о бок» с клиентами для выполнения этих задач при полном обзоре процесса. Пользователи также смогут задавать конкретные вопросы о своем денежном потоке и получать пользовательские графики с помощью JAX. Например, они могут дать указание JAX отобразить динамику прибыли за определенный период. Платформа также может предлагать полезные для практического применения идеи и привлекать внешние данные для придания дополнительного контекста финансовым решениям вроде займов или расширения бизнеса.
Сверка банковских счетов заключается в сопоставлении и согласовании учетных записей компании с записями ее банка. Этот процесс обычно требует от бухгалтерских служб долгих часов на изучение квитанций, чеков и других документов, чтобы сопоставить их с данными, зарегистрированными в финансовых отчетах.
Тем не менее, Сингх Кэссиди отметила, что Xero пришлось внедрить защитные механизмы, главным образом из-за сложности бухгалтерского учета. Компания разработала JAX Assure — способ мониторинга и контроля потока информации, поступающей к большим языковым моделям (LLM), используемым в платформе JAX, и исходящей от них, чтобы JAX не полагался исключительно на модели и избегал галлюцинаций.
Для создания JAX компания Xero задействовала модели от различных провайдеров и в настоящее время использует GPT-модели от OpenAI. Она также применяет оркестрационные фреймворки с открытым исходным кодом для управления различными агентами, работающими «под капотом» JAX.
Работа с OpenAI
Помимо автоматизации задач, компании также хотели проводить больше исследований с помощью JAX. Хотя база знаний Xero обширна, Сингх Кэссиди подчеркнула необходимость сбора контекста из других источников.
Чтобы дать клиентам более четкое представление об их финансовом положении и помочь им ориентироваться в окружающем мире, компания Xero начала сотрудничество с OpenAI для задействования способности GPT-моделей понимать мир за пределами финансов. Сингх Кэссиди сравнила это с забрасыванием более широкой сети для поиска информации за пределами специфической базы знаний Xero.
Оливье Годеман, руководитель отдела продуктов для API-платформы OpenAI, рассказал VentureBeat, что работа с такими компаниями, как Xero, является частью текущей стратегии OpenAI по расширению сотрудничества с корпоративными клиентами.
«Мы неуклонно наращиваем наши усилия в сегменте B2B, особенно на корпоративной арене, поскольку им часто приходится иметь дело с другими и более сложными видами услуг, — сказал Годеман. — Они, конечно, являются отраслевыми экспертами в своих областях, но мы знаем, как лучше всего оптимизировать наши модели, и поможем сориентировать их в том, как эффективнее всего использовать наши модели для их нужд».
По его словам, OpenAI работала с Xero в течение года, помогая им дорабатывать модели и создавать более контекстно-ориентированный чат на базе JAX.
Финансовый мир с неохотой и постепенно осваивал искусственный интеллект, понимая, что внедрение ИИ-инструментов по-прежнему требует соблюдения регуляторных и фидуциарных норм.
Xero приходится конкурировать с такими компаниями, как Intuit, которые также тесно сотрудничают с поставщиками моделей, такими как OpenAI, чтобы предлагать бизнесу ИИ-услуги и агентные инструменты. Недавно в Intuit рассказали о том, как им удалось успешно интегрировать ИИ в свой интерфейс и завоевать доверие клиентов.
Стартапы вроде Puzzle также начали предлагать бухгалтерские приложения на основе ИИ, которые могут автоматизировать большую часть рутинных задач, обычно выполняемых бухгалтерами.
